売掛金額と手数料率を入れるだけで、ファクタリングの手数料と実際の受取金額（入金額）を自動で計算できる無料シミュレーターです。手数料率ごとの比較表もあわせて表示されるため、見積もりを取る前の目安づくりや、他社の見積もりとの比較にご活用ください。
1売掛金額を入力
2手数料率を設定
- 売掛金額
- 1,000,000円
- 手数料率
- 5%
- 手数料金額
- 50,000円
3手数料率ごとの受取金額比較
| 手数料率 | 手数料 | 受取金額 |
|---|
※本シミュレーションは概算です。実際の手数料・入金額は契約条件や審査結果によって異なります。その他の費用が発生する場合があります。
ファクタリング手数料の計算方法
ファクタリングの手数料と受取金額は、次の計算式で求められます。
- 手数料＝売掛金額×手数料率÷100
- 受取金額＝売掛金額－手数料
たとえば売掛金額100万円・手数料率5%の場合、手数料は100万円×5÷100＝5万円で、受取金額は100万円－5万円＝95万円です。同じ100万円でも手数料率が10%なら受取金額は90万円となり、手数料率の差がそのまま入金額の差になります。
100万円の売掛金を例にした詳しい解説は「ファクタリングで100万円を売却したら手数料はいくら？」もご覧ください。
ファクタリング手数料の相場
ファクタリングの手数料は、契約方式によって大きく異なります。一般的に言われている目安は次のとおりです。
| 契約方式 | 手数料の目安 | 特徴 |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング | 約8%〜18% | 利用者とファクタリング会社の2者で契約。売掛先に知られにくく入金が早い反面、手数料は高め |
| 3社間ファクタリング | 約2%〜9% | 売掛先の承諾を得て3者で契約。売掛先から直接回収するためリスクが低く、手数料は低め |
上記はあくまで一般的な目安であり、実際の手数料率は売掛先の信用力、売掛金額、支払期日までの期間、取引実績などによって決まります。少額・オンライン完結型のサービスでは、上記と異なる料金体系を採用している場合もあります。
手数料が高くなる理由については「ファクタリングの手数料が高い理由と比較方法」で詳しく解説しています。
売掛金額別の受取金額早見表
よく利用される売掛金額と手数料率の組み合わせで、受取金額の目安をまとめました。
| 売掛金額 | 手数料5% | 手数料10% | 手数料15% |
|---|---|---|---|
| 1,000,000円 | 950,000円 | 900,000円 | 850,000円 |
| 3,000,000円 | 2,850,000円 | 2,700,000円 | 2,550,000円 |
| 5,000,000円 | 4,750,000円 | 4,500,000円 | 4,250,000円 |
| 10,000,000円 | 9,500,000円 | 9,000,000円 | 8,500,000円 |
表にない金額や手数料率は、ページ上部のシミュレーターで自由に計算できます。
入金額がシミュレーション結果より少なくなる主な理由
ファクタリングでは、手数料以外の費用が差し引かれることがあります。契約前に見積書で総額を確認しましょう。
- 事務手数料・審査手数料：会社によっては別途設定されています
- 振込手数料：入金時の振込手数料を利用者負担とする場合があります
- 印紙代：紙の契約書で締結する場合に必要になることがあります（電子契約では不要なケースが一般的です）
- 債権譲渡登記の費用：登記を求められた場合、登録免許税や司法書士報酬がかかります
「手数料◯%〜」という表示だけで判断せず、最終的にいくら入金されるのかを必ず確認することが大切です。
ファクタリング手数料を抑えるコツ
- 複数社から見積もりを取る：同じ売掛金でも会社によって手数料率は異なります
- 信用力の高い売掛先の債権を選ぶ：売掛先が大手企業や官公庁だと手数料が下がりやすくなります
- 支払期日が近い債権を使う：入金までの期間が短いほどリスクが小さく評価されます
- 3社間ファクタリングを検討する：売掛先の承諾が得られるなら手数料を抑えやすくなります
- 必要書類を事前にそろえる：審査がスムーズになり、条件交渉もしやすくなります
会社選びのポイントは「ファクタリング会社4社の比較」、書類の準備は「ファクタリングの必要書類一覧」をご覧ください。
シミュレーション後は無料相談で正確な金額を確認
シミュレーターで出した金額はあくまで目安です。実際の手数料と入金額は、審査を受けて見積もりを取ることで確定します。まずは無料相談で、ご自身の売掛金でいくら受け取れるのかを確認してみましょう。
Fiksの特徴や利用の流れは「FIKS（フィクス）のファクタリングとは？」で紹介しています。
よくある質問
Q. シミュレーターの計算結果どおりに入金されますか？
A. 本シミュレーターは手数料率のみを使った概算です。実際の入金額は審査結果や契約条件によって決まり、事務手数料などの費用が別途差し引かれる場合があります。
Q. 手数料率がわからない場合は何%で計算すればよいですか？
A. 目安としては、2社間ファクタリングなら10%前後、3社間ファクタリングなら5%前後で計算し、比較表で幅を確認するのがおすすめです。
Q. 手数料が20%を超えることはありますか？
A. 売掛先の信用力が低い場合や、少額・長期の債権などでは高めの手数料が提示されることがあります。極端に高い手数料を提示された場合は、他社の見積もりと比較しましょう。
Q. 売掛先が倒産したら返済する必要はありますか？
A. 一般的なファクタリング（償還請求権なし）では、売掛先が倒産しても利用者が返済する必要はありません。詳しくは「売掛先が倒産したら？ファクタリングの償還請求権を解説」をご覧ください。
※本ページの手数料相場は一般的な目安であり、特定の会社の手数料や審査結果を保証するものではありません。本ページには広告（アフィリエイトリンク）が含まれます。